注册登录
一家银行竟被另一银行行长骗了! 买了8亿元假理财, 一年浑然不知

一家银行竟被另一银行行长骗了! 买了8亿元假理财, 一年浑然不知

作者: zimeitilianmeng.com.cn 发布时间:2019-06-19

编者按:银行也能买到假理财?别不信,日前重庆渝北区人民法院披露的一起刑事判决书显示,浙商银行西安分行、上海分行就成为了一起假理财案的受害者。

案情大致是这样的:重庆建行某支行的行长,以建行的名义,虚构了两款保本理财,忽悠了浙商银行西安分行、上海分行,分别买了4亿,实际是为地产公司融资。

有意思的是,浙商银行一直未发觉这份理财产品有问题,直到银监会(现银保监会)来总行检查,才发现购买的理财是“三无”产品,无备案、无编号、无真实投向。

幸运的是,这8亿本金浙商银行最后还是拿回来了。浙商银行回应称,所涉及事件发生在2015年6、7月份,该行已于2017年7月前全额收回投资本金及收益,未造成经济损失。该两家分行在业务办理过程中按浙商银行相关制度到对方支行现场进行了核保核签,在办公场所当面见证了合同用印等流程,法律手续有效。事情发生后浙商银行在制度、系统、流程等方面进行了更为严格的把控,没有再次发生此类问题。

浙商银行两家分行被骗

各买4亿假理财

2015年4月,浙商银行西安分行金融同业部客户经理孟某接到一个陌生电话,对方自称是中信证券公司的张经理,称建行重庆市分行有一个保本理财产品,金额4亿元,问浙商银行西安分行能不能做这笔业务。

对突如其来的业务,孟某要求进一步核实具体信息,张经理将建行重庆XX支行行长张某的联系方式给了孟某。孟某与行长张某联系后,核实确实存在这笔业务。

经浙商银行总行批准,2015年6月,浙商银行西安分行的客户经理骆某和核保经理去建行重庆XX支行现场进行了核保和合同签订,合同总额4亿元。

骆某表示,其一行人到建行重庆XX支行行长办公室见到了张某,张某在相关协议上签了字,核保经理对签协议的过程拍了照片,然后张某安排了一个办公室的女性工作人员盖章。

据浙商银行西安分行总经理助理李某证实,2015年,浙商银行西安分行在建行重庆XX支行购买了一款4亿元的保本理财产品,期限2年,预期年化收益率6.8%,产品名称为“中国建设银行重庆市分行乾元保本型理财产品2015年第16期”。

同年7月,孟某又联系到浙商银行上海分行资产运营中心副总经理吴某,其告诉吴某,浙商银行西安分行要购买一单重庆建设银行发行的理财产品,但是由于西安分行表内(资产负债表)资产余额不足,问吴某愿不愿意接这单业务。

吴某考虑到表内还有余额,该业务又是风险比较低的同业业务,于是答应了。按照浙商银行内部购买资产业务流程进行了审批,经部门总经理吴某及相关部门审核,并经分行行长签批后,浙商银行上海分行授信评审部前去建行重庆XX支行办理了面签手续。

2015年7月,浙商银行上海分行购买了建行重庆市分行发售的乾元保本型理财产品17期,金额4亿元,期限2年,预期收益6.8%,因为双方签订的是建行发行保本型理财产品,建行重庆XX支行的责任是要承担按季支付理财投资收益以及理财到期后支付本金及收益的责任。

考虑到理财说明书说明是用于同业存款,该业务风险较低,浙商银行上海分行未对后续投向跟进,而且对转出账户“中信-XX-建设银行资产管理专户”也未提出质疑。

资金流向地产公司

银监会现场检查发现异常

一直到2016年,浙商银行西安分行和上海分行都未发觉购买了一个假理财产品。直至银监会在检查浙商银行总行时,发现浙商银行西安分行购买的前述建行4亿元理财产品没有备案编号,便进行核实和处理,建行重庆XX支行的时任行长曹某回复,“这笔理财产品在建行重庆市分行系统内查不到。”

浙商银行西安分行瞬间懵了,这个回复意味着建行重庆市分行没有发行过这笔理财产品。所幸的是,这笔理财产品目前是按季付息,结息正常,没有出现拖欠的情况,本金是2017年6月到期。

既然建行否认发过上述产品,那么浙商银行购买的这笔假理财是怎么回事,所谓的理财资金又流向了何处?

后经建行重庆市分行投资银行业务部总经理刘某证实,建行在重庆市范围的理财产品都是由刘某所在的部门负责发行,由下属支行及各网点对个人和机构销售。经核实,建行重庆市分行未发行过中国建设银行重庆市分行“乾元”保本型人民币2015年第16期、第17期理财产品。

这笔假的理财产品系支行长张某为帮助朋友虚构出来的,虚构的原因是某地产公司总经理找到张某贷款,但该笔贷款未能在建行审批通过,张某碍于多年的朋友情份,才想到了虚构理财产品帮助融资,从浙商银行出来的资金,最终经过中信证券转给了该地产公司。

值得一提的是,该地产公司付出总的融资成本是每年16%,其中的2%作为佣金,给了张某行长。

2017年12月26日,张某因犯受贿罪,被重庆市第五中级人民法院判处有期徒刑14年6个月,并处罚金300万元。案发后,浙商银行西安分行、上海分行均已收回全部出资本金。

网友评论

一兄:这件事告诉我们,房地产企业真缺现金流

怀甜少女:还有这种操作,可怕

老娘就是要当律师:这件事告诉我们,幸亏投了房地产,如果投了上市公司,投了哪儿的矿,就只能呵呵了

xhvjdufkbk:银行其实也很多坑的,要注意了!!!

耿啸轩:本金和收益收回来,至少代表浙商业务合同流程无瑕疵,不然谁会认账8个亿,又不是小数目。

hbsfls:即便是同业理财,两年期的也很少。审核同业理财至少要看对手的理财发行权限,销售权限,审核合同中资金投向及配套的关于本息保障安排。核保时也要关注合同中理财募集户的真实性和印章真假。这事没这么简单吧。



一家银行竟被另一银行行长骗了! 买了8亿元假理财, 一年浑然不知

一家银行竟被另一银行行长骗了! 买了8亿元假理财, 一年浑然不知
文章转载链接:http://zimeitilianmeng.com.cn/zixunyaowen/47817.html
想了解更多资讯欢迎进入自媒体联盟官方媒体,自媒体联盟涵盖网络自媒体,网络新媒体,自媒体网站,新媒体网站,媒体发布,媒体投放,媒体平台!

    责任编辑:zimeitilianmeng.com.cn
    新媒体,自媒体,新媒体营销,新媒体营销策划,新闻媒体,互联网媒体,新媒体广告,官媒

    资讯要闻

    战略军师孙斌:锅盖头司令的商业ip估值会实

    专家专栏

    资讯排行

    友情链接: 自媒体联盟 惠州网络推广 集装箱房屋 自媒体网站 新媒体网站 媒体发布 媒体开放平台 网络新媒体 媒体投放策略 网络自媒体 自媒体盈利 自媒体传播 新媒体投放 媒体平台 媒体投放 媒体100 媒体投放方案 媒体中心 媒体网 官方媒体 媒体支持 媒体网站 搜狐媒体 uc自媒体 自媒体博客 牛哥自媒体 landy自媒体 新媒体 自媒体 新媒体营销 新媒体营销策划 新闻媒体 互联网媒体 新媒体广告
    电脑版 | 移动端 | 投稿指南 | 商务合作QQ:3035073452
    Copyright © 2012-2018 zimeitilianmeng.com.cn 版权所有 众行云备案号:粤ICP备17101507号-6

    返回顶部